|
|
Voorbereiding |
|
De volgende gegevens zijn van belang als u denkt aan een advies
over vermogensbehoud. Laat u niet ontmoedigen door de veelheid
of verscheidenheid aan onderwerpen. Het overzicht is vooral
indicatief bedoeld. U krijgt tevens een beeld van de volledigheid
van onze werkmethode. Ga aan de hand van dit overzicht voor
uzelf na of de volgende onderwerpen in uw eigen situatie van
belang zijn. |
Persoonsgegevens
- Namen en voorletters van
uw gezinsleden
- Geboortedata van uw gezinsleden
- Adres, postcode en woonplaats
- Telefoon- en faxnummers
- Email adressen
- Beroep van u en uw levenspartner
- Naam en adresgegevens van
uw adviseurs
|
Naam
en adresgegevens van uw adviseurs
- Bankier(s)
- Participatiemaatschappij
- Belastingadviseur
- Accountant
- Subsidie-adviseur
- Outplacementbureau
- Verzekeringsadviseur
- Adviseur Fusie & Overname
- Makelaar OG / beheerder
OG
- Notaris
- Financieel / estate planner
- Hypotheekadviseur
- Advocaat / jurist
- Andere adviseurs
|
| Erfrechtelijke
positie
- Huwelijkse voorwaarden,
samenlevingsovereenkomst of partnerovereenkomst
- Testament van u en uw partner
- Eventuele schenkingen die
u in het verleden heeft gedaan
|
| Inkomenspositie
- De meest recente aangifte
inkomstenbelasting van u en uw partner
- Actuele salarisgegevens
- Uw pensioenrechten, inclusief
oude rechten
- Lijfrenteverzekeringen
- Opgave van rente- en dividendinkomsten
- Arbeidsongeschiktheidsverzekering
- Gegevens auto van de zaak
- Rentelasten buiten de hypotheekrente
- Te betalen lijfrentepremies
- Te betalen premies arbeidsongeschiktheidsverzekering
- Schenkingen aan goede doelen
- Alimentatiebetalingen c.q.
ontvangen alimentatie
- Overige inkomsten
- Overige aftrekposten
- Inschatting van het benodigde
netto besteedbaar inkomen
|
| Woning
en hypotheek
- Actuele geschatte marktwaarde
van uw woning
- Hoogte van de hypothecaire
geldlening
- Rentevoet van de geldlening(en)
plus einddatum rentevaste periode
- Naam van de geldgever
- Gegevens van een eventuele
levensverzekering die is gesloten in combinatie met de
hypotheek
- WOZ-waarde van de woning
plus eventuele gemeentelijke bijtelling
- Bovenstaande gegevens betreffende
een eventuele tweede woning
|
| Vermogen
van u en uw partner
- Overzicht van effectenportefeuille(s)
en spaargelden
- Vermogen opgebouwd in spaarverzekeringen
- Overzicht van schulden met
de condities waartegen de leningen zijn gesloten en het
doel waaraan het geleende bedrag is besteed
- Beleggingsonroerend goed
- Overzicht van participaties
in bedrijven
- Vermogen van uw kinderen
|
| Bedrijfsgegevens
- Meest recente jaarrekening
van uw onderneming
- Overzicht van de juridische
structuur en de eigendomsverhoudingen
- Activiteiten van uw onderneming
- Overzicht van privé
schulden aan uw onderneming
- Overzicht van vordering
die u privé heeft op uw onderneming
- Pensioenbrief
- Uw plannen met de onderneming
|
| Familie
en vermogen
- Is er uit de familie nog
vermogen te verwachten, bijvoorbeeld in de vorm van een
erfenis of schenkingen?
- Welke relatie is er tussen
uw kinderen, erfgenamen, overige familieleden en uw onderneming?
|
| Wensen,
doelstellingen en actuele vragen
- Welke specifieke onderwerpen
wilt u met mij doorspreken?
- Welke wijzigingen zijn er
de komende jaren te verwachten in uw persoonlijke financiële
situatie?
- Wat zijn uw financiële
doelstellingen op de korte en de lange termijn?
- Welke uitgangspunten hanteert
u daarbij voor uw persoonlijke financiële situatie?
|
Tip
Kijk hier
voor nog meer informatie naar de checklist van de Vereniging van Onafhankelijke Financiële
Planners (VOFP). |
